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招商银行上海外滩支行:莫名冻结企业及个人账户合计约35亿造成严重后果,谁之过?

2017-12-20 11:16:21 来源:中国法制报道网 浏览:8544[我要发表评论]

突发: 连续不断的投资人欲要跳楼,自杀,放火,喝农药等过激行为事件

    2017年8月初,上海创怿嘉投资管理有限公司承受了来自全国各地投资者无数次的质问与闹事,公司领导受到辱骂、殴打、威胁及砸烂公司重要财产等情况。个别投资人因为资金被冻结,无钱还贷,无钱还债被砍成重伤、现在生命垂危,至今在重症监护室抢救中;其中一投资者因无钱耽误了调换心脏起搏器而死亡;也有年迈父母因投资的生命钱得不到及时解决而被活活气死。众多的投资人,五个月以来,他们度日如年,过着的是生不如死的日子。他们在这旷日持久的折磨中,竟三番四复地要跳楼、自杀、放火、喝农药等过激行为。这一事件已在当地已引起了极大的震动,更是得到了广大媒体与人民群众的关注。

    此一系列事件的发生严重影响了上海创怿嘉投资管理公司的形象与声誉,对上海创怿嘉投资管理公司也造成了不可估量的经济损失。到底是什么原因造成了上海创译嘉投资管理有限公司与有统计到的81名个人合法权益受到如此严重的侵害?

   

    起因:投资管理有限公司招商银行上海外滩支行银行账户莫名被冻结,资金合计高达约35亿人民币,6万投资人犹如丧家之犬,流离失所,精神与经济双重冲击,有的已彻底崩溃。

    原因是上海创怿嘉投资管理有限公司2017年7月11日在政府和银行没有出示任何执法证件,通知,冻结理由的情况下,就冻结了创怿嘉公司正常经营的在招商银行上海外滩支行银行帐号,关闭了交易平台,而入金的帐号没有冻结,导致不明真相的投资人继续入金。更为严重的是约81名投资人的私人银行卡也被非法冻结,严重影响了他们个人的正常生活.截至本网记者自12月12日采访之前,在这五个多月的时间里,上海创怿嘉公司与投资者个人竟没有接到任何约谈、通知、电话等。不少投资者曾几次到招行外滩支行询问被冻结的理由,并要求出示冻结令,可外滩支行一拒不解释和出示冻结令,还说投资人是没有资格问询的,招行还动用国家强力部门进行野蛮驱赶,把投资者的正常维权,当作洪水猛兽。

    根据我国法律相关法律条文规定,没有公检司法机关的冻结/扣划通知书,银行是没有权利对客户的账户进行冻结的。如果没有作为立案为基础的一切手续,都是违反法律程序的,是无效的。

创怿嘉公司何罪之有?被统计到81名投资者何罪之有?

    附:《商业银行法》规定了商业银行为个人储蓄存款账户保密的义务,并对查询、冻结、扣划存款的行为,作了严格的限制。这里的“法律另有规定的”是指以下机关可以依据有关法律规定对个人储蓄存款进行查询、冻结、扣划:(一)人民法院。根据我国《民事诉讼法》中有关规定,有权查询、冻结、划拨被执行人的存款,有关的银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位必须办理。(二)人民检察院、公安机关。根据侦查犯罪的需要,按照我国《刑事诉讼法》的有关规定,可以查询、冻结犯罪嫌疑人的存款。(三)国家安全机关、中国人民解放军保卫部门。根据有关法律规定,可以行使公安机关的侦查职权,我国《刑事诉讼法》的有关规定予以适用。(四)海关。根据《海关法》的有关规定,可以通知银行在扣保人或者纳税义务人存款内扣款抵缴税款及滞纳金。(五)税务机关。根据我国《税收征收管理法》的有关规定,有权查核纳税人、扣缴义务人在银行的存款账户,书面通知银行暂停支付有关的存款和从其存款中扣缴税款。(六)监察机关。根据我国《行政监察法》的有关规定,可以查询案件涉嫌单位和人员在银行或者其他金融机构的存款,必要时可以提请人民法院采取保全措施,依法冻结存款。(七)中国人民银行。根据我国修改后《中国人民银行法》,中国人民银行负责指导部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测。因此,中国人民银行有权查询个人储蓄存款。

现状: 投资人以死相逼 上海创怿嘉公司举步维艰

    根据国家政法委的有关精神,如果发生群体性事件,凡涉及到民生问题的,应先予以解决老百姓的日常生活,后再处理其中的是与非,或罪与非罪的问题。可是这一事件突发后,上海创怿嘉投资管理公司主动去找冻结银行与相关部门询问,可是均是没有得到实质性的解答。,被莫名冻结的账户与资金就这样被无休止的拖延。

    这是令创怿嘉公司和投资人百思都不得其解的地方!以至于造成今天无数投资人以死相逼的失控情绪。一些不明真相投资者误以为上海创怿嘉公司有涉嫌欺诈行为,甚至扬言威胁要杀公司负责人全家。

投资人的这些钱,都是他们的血汗钱,是合法的钱,应受法律保护的。为何被无辜冻结?招行外滩支行在胡芦里到底卖的是什么药!

    调查:35亿资金被莫各冻结 涉及6万投资人的切身利益,关乎于他们的生命健康与人身安全,及财产与合法权益。在当今和谐社会和中国梦大环境,而且在这个国际大都市的上海,竟发生如此的荒唐事,太可笑了。是谁之责啊?

    接到反映后本网记者首先询问上海创怿嘉投资管理有限公司经营情况,到底有没有涉嫌不合法行为呢?

    据初步了解, 上海创怿嘉投资管理公司因积极响应党中央国务院,在全国性鼓励发展文化产业与文化创新背景下,积极响应国家支持的文化金融与产业相结合模式,所以上海创怿嘉投资管理公司在上海自贸区”先行先试” ,是实行沪港通的试点。

    上海创怿嘉投资管理公司在注册与经营过程中,从没有欺诈坑害老百姓行为。同时公司开业以来得到了各级领导前来指导,检查,也得到了人民日报,人民网,文汇报,电视台等媒体的争相报道并大力支持,更得到了广大艺术家的积极响应和参与。

    上海创怿嘉投资管理公司于2016年3月到11月得到了上海市奉贤区文广局领导的监督和指导。要求我们尽快在试行中办妥相关手续和批文,公司也多次提出申请。但一直没有结果。公司于2017年2月17日曾接到了上海市文化市场行政执法总队的检查,要求我们暂停新的资产包发售,以维护原来产品的质里等意见。2017年4月 、5月前后接到市金融办和奉贤区金融办领导前来公司检查指导。建议我们整改或可转移至其他省市具有省级金融办批文的交易中心。2017年5月到六月奉贤区公安局经侦支队,经上海市公安局经侦总队的委托前来公司调查,经调查核实取证。包括到招商银行外滩支行,调查结果我们公司事实上没有动用过投资人的一分钱。银行存款,稳中有增,招行也没有给创怿嘉公司提出过任何计议和要求,也表示过我们公司做得比较规范,不像其他有证的文交所。用一些不值钱的邮币卡去坑害老百姓弄得老百姓到处上访闹事。

    上海创怿嘉投资管理有限公司相关负责人表示,即使他们在这个试点中存在这个缺陷或那个不规范的地方 ,上海创怿嘉投资管理公司愿意在市政府各监督部门领导下,真心实意接受教育,整改,调整等措施。

    创怿嘉公司与投资人账号被招商银行上海外滩支行莫名冻结以来,一直迫切希望政府相关部门予以接待,批评或接受整改,但一直杳无音信。

    本网记者在采访中,据创怿嘉公司负责人介绍,上海创怿嘉公司和81名个人账户被莫名冻结后,在12月13日曾委托上海李旭律师事务所依法向上海市黄浦区人民法院起诉,但遭到其立案庭法官与主管领导违规违法的多次拒绝,其中原因现不得而知。

艰难:招行外滩支行与分行说法不一 调查进展止步不前 ,35亿巨额资金无辜冻结疑成当下“迷案” 。

    12月12日上午本网记者首先来到反映人和反映公司的开户行地址。招商银行上海外滩支行。在外滩支行的营业部见到一个大堂经理王经理。王经理告诉我们说这个事儿有分行领导统一给我们做回复做解释,他没有这个权利接受采访,但他已联系安排了我们去分行采访。

    下午一点半,记者准时在招商银行上海分行一楼,见到了负责此项工作的陈洁主任,陈洁主任说这个公司及股民账户的情况是有政府统一给我们下达的文件,并说是已经立案了,我们要求分行提供这个立案证明。但分行陈主任说这个手续不能看,是保密的。据创怿嘉公司向我们介绍,根据信访条例,上海市公安局奉贤分局经侦早在今年9月14日向市公安局返回调查报告时,已经作出不予立案的信息。另据一股民朱先生介绍,在2017 年11月27日朱先生与另外几名被冻结个人账户的股民,个人账户被冻结四个多月以后,在多次向招商银行外滩支行讨要说法的情况下,招商银行外滩支行行长助理沈立,沈光明曾经拿出一个上海市公安局对个人银行账户冻结的一个冻结令,冻结令日期显示是2017年11月27 日开出,要求不要拍照,在股民的要求下,股民用笔记录下来。按照抄录的编号记录去上海市公安局经侦总队打听了解情况,但未打听到创译嘉公司和约81名个人被立案。

我们记者不明白他们何罪之有!

    如果没有被公安合法立案和开具冻结令,而不能拍照而亮出的所谓协助执行通知书,是否有效!

    招行外滩支行如果真的依法冻结,那么应该有义务必须向被冻结的创怿嘉公司与约81名投资人光明正大的提供冻结令与协助执行通知书。被冻结的创怿嘉公司与个人投资人有权知道和拥有冻结令与协助执行通知书。这是法律的明文规定!

下午本网记者来到上海市银监局了解情况。银监局消保处一位陶姓工作人员介绍。银行冻结企业及个人账户必须对当事企业及个人说明原因,告知办案机关地址联系方式以方便处理《要求保密的除外》。像上海创怿嘉公司这种情况。他们会及时调查,如果事情真如情况反映人一致的话,是要追究银行责任的,对擅自冻结银行客户资金的,造成损失的,可按照有关规定要追究银行责任。

    危机:上海创怿嘉投资管理有限公司被政府相关部门关闭交易平台与冻结银行账号和约81人个人银行卡后,为了全国各地六万多投资人不发生意外事件或群体上访事件。上海创怿嘉投资管理有限公司一方面将自己的财产不断施救投资人水深火热之中,一方面将投资人的原资产包安全,平稳转移至其他省市,以保护投资者的切身利益。

    目前,真切希望政府相关部门与招行进一步了解实际情况,体察投资人的实际困难,快速化危机。也解创怿嘉公司燃眉之急和避免社会不稳定因素的发生。利于上海大好形势,但上海创怿嘉投资管理有限公司担心的是如果时间一长。如果不尽快解冻投资人的投资款。将会有大批投资者要催讨资金而情绪失控,尤其是这些困难户为了生活,和个别投资人为了活命的钱,会爆发”人为财死”的悲剧。为此,创怿嘉公司和全体投资人紧急呼吁上海市府相关领导,迫切希望相关部门领导快速解冻被招行外滩支行冻结的创怿嘉公司和投资人的款项,局势已经十万火急。

    当下在习主席倡导全面”依法治国”新理念、新思维的科学指引下,坚持法治建设为了人民、造福人民、保护人民的号召下,全国人民欢心鼓舞。然而招商银行上海外滩支行竟根本置法律于不顾,蓄意置人民的生命与财产于不顾。这是典型”官僚主义”的行为,也是违背”依法行政“的行为。

    日前,上海创怿嘉投资管理公司莫名被招商银行上海外滩支行冻结企业及个人帐户35亿,涉及6万投资人追责事件仍为“谜团”,然六万投资人身心崩溃后维权风暴已迫在眉梢,上海创怿嘉投资管理有限公司更是进退维谷。冻结巨额资金后企业的生死交汇将何去何从?造成重大损失结果后又是谁之责? 本网记者将继续关注


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